Vejledning
Screen dine kunder med sanktionslister
Hvad er en sanktion? Hvordan tjekker jeg, om mine kunder er på sanktionslisterne? I denne guide ser vi på sanktioner, og hvordan du nemt kan holde styr på dine kunder.
Sanktioner - hvad er de?
Sanktioner er midler og aktiviteter, der har til formål at tvinge aktører til at ændre deres adfærd. De kan pålægges på et personligt, organisatorisk eller nationalt niveau og kan omfatte både politiske og økonomiske aktiviteter.
Finansielle sanktioner er midler til at afskære målrettede aktører fra at engagere sig i det finansielle rum i specifikke lande eller regionale områder. Almindelige eksempler omfatter indefrysning af aktiver eller begrænsning af transaktioner og handler. Til gengæld lægger disse midler pres på en persons, organisations eller et lands økonomi og omdømme.
Eksempler på politiske sanktioner er udelukkelse fra visse fagforeninger eller internationale sammenhænge eller afbrydelse af diplomatiske forbindelser med et bestemt land.
Situationen i Europa
Efter at Ukraine er blevet invaderet af Rusland, har EU, USA og Storbritannien indført flere sanktioner mod Rusland, både politiske og økonomiske.
De hidtidige sanktioner omfatter udelukkelse fra sportsbegivenheder (f.eks. FIFA World Cup), indefrysning af oligarkers og embedsmænds aktiver, afbrydelse af leverancer af visse varer eller lukning af luftrummet for russiske flyvninger for blot at nævne nogle få. EU har også udelukket 7 russiske banker fra SWIFT, verdens førende udbyder af sikre finansielle beskedtjenester. SWIFT faciliterer grænseoverskridende betalinger for billioner af dollars mellem 11.000 finansielle institutioner i mere end 200 lande.
Hvad betyder det for dig?
I praksis betyder det, at en række nye personer og organisationer med forbindelser til den russiske magtelite nu er på sanktionslisterne, en liste, der hele tiden bliver udvidet, efterhånden som krigen fortsætter. Da forretningsforbindelser, der indledes eller fortsættes med enheder på disse lister, er i strid med loven, er mange virksomheder nu nødt til regelmæssigt at tjekke disse lister mod deres kunderegistre.
Sådan screener du dine kunder med sanktionslister
Roaring's API til sanktionslister indeholder konsoliderede lister fra EU, FN og OFAC. Det giver en global dækning af sanktioner til omfattende screening. Hvis du opretter en gratis udviklerkonto, kan du udforske og evaluere API'en i vores sandkasse med testobjekter.
Sanktionslister - screen dine kunder
Sanktionslister er lister over personer, organisationer, skibe og andre enheder, der er omfattet af sanktioner.
EU, OFAC og FN, blandt andre, etablerer sanktionslister, der omfatter personer eller organisationer, der er forbundet med hvidvaskning af penge, finansiering af terrorisme, korruption og terrorisme. Det er strengt forbudt at indgå i et forretningsforhold med personer eller organisationer, der er opført på en sanktionsliste. Desuden skal du altid melde det til politiet, hvis du bliver kontaktet af en person på en sanktionsliste.
En del af kravene til KYC
Screening af dine kunder i forhold til sanktionslister samt PEP-lister og reelle ejere er en del af kravene til kundekendskab i hvidvaskningsloven.
KYC eller Know Your Customer er en vigtig måde for din virksomhed at undgå risici, spare penge og holde sig på den rigtige side af loven. Hvis du ikke tjekker dine kunder og overholder reglerne, kan det resultere i bøder, fængselsstraf og et alvorligt skadet omdømme for dig og din virksomhed.
Er du klar til at komme i gang?
Kontakt os for at høre mere om, hvordan Roaring kan gøre dit arbejdsliv lettere.